Debito degli studenti può essere un onere finanziario significativo, ma i mutuatari forsome, rifinanziamento vostri prestiti agli studenti potrebbe rendere iteasier per gestire tale debito. Può abbassare i vostri pagamenti mensili, diminuire il tasso di yourinterest e aiutarvi a rimborsare i vostri prestiti più velocemente.

Due istituti di credito popolari che offrono student loan refinancingservices sono SoFi e CommonBond. In questo confronto, ti aiuteremo a decidereche potrebbe essere un’opzione migliore per i tuoi obiettivi finanziari.

In questa recensione:

  • A colpo d’occhio: SoFi vs. CommonBond student loan rifinanziamento
  • CommonBond vs. SoFi: Che è giusto per te?
  • SoFi vs. altri finanziatori

In sintesi: SoFi vs CommonBond studente prestito di rifinanziamento

SoFi CommonBond
Fisso APR 3.89% – 8.07% 3.67% – 7.25%
APRILE Variabile 2.49% – 7.11% 2.53% – 7.42%
Condizioni di Prestito 5, 7, 10, 15, 20 anni 5, 7, 10, 15, 20 anni
gli Importi di Prestito 5.000 dollari fino a che il vostro prestito equilibrio $5.000 a $500,000

CommonBond vs SoFi: Che è di destra per voi?

SoFi e CommonBond sono entrambe scelte popolari tra i finanziatori di rifinanziamento di prestiti agli studenti e offrono molti vantaggi simili. Ad esempio, né il creditore addebita commissioni di originazione o sanzioni di pagamento anticipato, ed entrambi hanno tassi di prestito competitivi per i mutuatari meritevoli di credito.

Entrambi i finanziatori consentono anche di ottenere un preventivo di prestito attraverso una richiesta di credito morbido, il che significa che è possibile confrontare i tassi senza influenzare il tuo punteggio di credito.

Con tutte queste somiglianze, può essere difficile determinare quale creditore è meglio per voi. È possibile confrontare i dettagli più importanti side-by-side nella tabella di cui sopra, e si può imparare di più su ogni creditore nel nostro SoFi Student Loan Refinancing Review e CommonBond Student Loans Review.

Ma per aiutarti a determinare quale prestatore potrebbe essere il migliore per la tua situazione unica, abbiamo suddiviso alcuni scenari, di seguito.

  • Se avete bisogno di rifinanziare una grande quantità
  • Se avete bisogno di più prodotti finanziari
  • Se vuoi gratuitamente career coaching
  • Se si desidera una lunga pazienza opzione
  • Se avete bisogno di un co-firmatario
  • Se si vive in Mississippi, Nevada, o Vermont
  • Se vuoi un creditore che restituisce alla comunità

Se avete bisogno di rifinanziare più di $500.000

CommonBond permette ai mutuatari di rifinanziare quanto più di 500.000 dollari in debito di prestito dell’allievo. Per la maggior parte dei mutuatari, questo è più che sufficiente, ma se si dispone di una grande quantità di debito, il limite può essere un problema.

SoFi, d’altra parte, consente di rifinanziare fino al saldo totale del prestito in essere. Quindi, se avete bisogno di rifinanziare più di importo massimo del prestito di CommonBond, SoFi sarà la soluzione migliore.

Se hai bisogno di più prodotti finanziari

SoFi offre anche prestiti personali, mutui, servizi bancari e di investimento (puoi saperne di più qui). Offre una riduzione del tasso di interesse dello 0,125% per i membri che utilizzano più di un prodotto di prestito.

Se hai già un prestito con SoFi o sai che avrai bisogno di ottenere un altro prestito in futuro, considera SoFi per il tuo prestito studentesco. I tassi SoFi e CommonBond rientrano nello stesso intervallo, quindi la riduzione del tasso di fedeltà di SoFi potrebbe essere un fattore decisivo.

Se vuoi un career coaching gratuito

SoFi offre ai membri l’accesso a careercoaching one-to-one, un vantaggio unico che CommonBond non offre.

Il servizio ti offre assistenza per la ricerca di lavoro, tra cui la preparazione del volume e il tweaking del profilo LinkedIn, e un career coach per aiutarti a cercare un nuovo lavoro o la transizione verso un nuovo settore.

Se si desidera un’opzione di tolleranza lunga

La tolleranza per prestiti agli studenti consente di sospendere o ridurre i pagamenti mensili per un periodo in caso di difficoltà finanziarie, come la perdita del lavoro.

Il programma di protezione contro la disoccupazione di SoFi offre fino a 12 mesi di tolleranza per tutta la durata del prestito. CommonBond offre fino a 24 mesi.

Se hai bisogno di un cofirmatario

Sia CommonBond che SoFi consentono ai mutuatari di aggiungere un cofirmatario per aumentare la probabilità di approvazione o un basso tasso di interesse.

Tuttavia, SoFi non offre un’opzione di rilascio del cofirmatario, il che significa che il cofirmatario rimane responsabile del prestito fino al suo rimborso. CommonBond, d’altra parte, offre un’opzione di rilascio cofirmatario dopo 36 pagamenti puntuali di fila.

Se vivi in Mississippi, Nevada o Vermont

SoFi offre il rifinanziamento di prestiti agli studenti ai mutuatari in tutti gli stati 50. CommonBond offre prestiti in tutti gli stati tranne Mississippi, Nevada, andVermont. Se si vive in uno di questi stati, SoFi è il chiaro vincitore.

Se si desidera un finanziatore che restituisca alla comunità

Attraverso la sua promessa sociale, CommonBond ha collaborato con Pencils of Promise, che aiuta a costruire scuole nei paesi in via di sviluppo e fornisce agli insegnanti e agli studenti l’accesso alle tecnologie educative e alle risorse.

SoFi vs. other lenders

Vuoi vedere come SoFi si erge contro altri istituti di credito di prestiti agli studenti? Potresti anche essere interessato ai nostri confronti tra SoFi vs. LendKey, SoFi vs. Earnest, ELFI vs. SoFi o Laurel Road vs. SoFi Student Loans.

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