¿QUÉ ES TESTAMENTAR?

La sucesión testamentaria está demostrando lo que posee, lo que se le debe y quién debe recibir la propiedad restante después de que las facturas se paguen de acuerdo con su Testamento o, si no lo hizo, una determinación judicial de sus herederos y sus acciones legítimas.

En la mayoría de los condados de Texas, necesita un abogado para la legalización de un testamento. Terry Garrett, un abogado testamentario con experiencia, puede ayudarlo a resolver sus asuntos de manera más fluida y rápida, ya sea con un Testamento, una Declaración Jurada de Patrimonio Pequeño o una Determinación de Herencia.

¿Qué pasa con los impuestos?

Muchas personas confunden sucesiones con impuestos sobre el patrimonio. Si bien la exención del impuesto federal sobre bienes raíces alguna vez fue tan baja como $600,000, en 2019 es de $11.4 millones. Texas no tiene impuesto sobre bienes o sucesiones. A menos que tenga un beneficiario en un país o en uno de los cuatro estados que tiene un impuesto sobre sucesiones, ni su patrimonio ni sus beneficiarios pagarán impuestos.

¿Alguien tiene que ir a la corte para resolver mis asuntos?

 Texas testamentary puede llevar menos tiempo en la corte que beber una taza de café. Pregúntele a un abogado de planificación patrimonial de Austin cómo ahorrar tiempo y dinero. Sí, si hay un Testamento válido y debidamente firmado, atestiguado y notariado que proporcione una administración independiente sin fianza, la participación de la corte será mínima.

La persona que resuelve sus asuntos, su albacea, solo tendrá que ir a la corte una vez. Pasará menos tiempo en la corte del que se necesita para beber una taza de café. Su único otro contacto con el tribunal puede ser firmar declaraciones juradas y el Inventario, la Evaluación y la Lista de Reclamaciones. Estos serán presentados electrónicamente por el abogado testamentario.

¿La legalización de un testamento es cara?

 Una buena planificación patrimonial pasa su propiedad de la manera que desea a un costo de sucesión más bajo y con mejores resultados fiscales para sus herederos. No en Texas. Debido a que Texas permite la administración independiente, el costo de probar un patrimonio en Texas es aproximadamente una cuarta parte del costo promedio de la legalización de un testamento en los Estados Unidos.

La administración independiente combinada con una transferencia por fallecimiento o escritura «Lady Bird» y beneficiarios correctamente nombrados en sus cuentas bancarias, de corretaje y de jubilación hará que la legalización sea más rápida, más barata y más fácil.

Su familia puede ser provista. Su propiedad puede pasar de la manera que desee.

¿Es difícil?

Texas testamentary puede ser fácil. La persona que usted nombra para resolver sus asuntos, su albacea, recibirá documentos de la corte (Cartas Testamentarias) que le permitirán ocuparse de su propiedad. Puede pedirle a un abogado que presente su Testamento en la corte y le ayude a administrar su patrimonio. Debe presentar su declaración de impuestos final.

Su abogado de sucesiones puede pedirle a la corte que reserve una asignación para mantener a su familia durante un año. Puede pedirle a la corte que exima su propiedad y otros artículos por completo. Ella puede colocar el aviso de periódico requerido a los acreedores no garantizados y negociar con ellos. Puede notificar a los beneficiarios y asegurarse de que las cosas funcionen sin problemas, permitiendo que su familia se centre en los recuerdos.

La situación es más complicada si solo se puede encontrar una copia de su Testamento. La copia puede probarse, pero solo si los testigos que se suscriben o las personas que conocen su letra pueden testificar en la corte.

También hay situaciones en las que no se permite una administración independiente. Por ejemplo, si deja a sus hijos menores de edad, la corte puede requerir que una administración dependiente proteja sus intereses. Esto significa que su albacea debe solicitar la aprobación de la corte antes de actuar, presentar una contabilidad a la corte y solicitar el permiso de la corte antes de pagar facturas, vender propiedades o distribuir herencias. La administración dependiente puede ser igual de costosa.

Pero a diferencia de algunos estados, en Texas a los abogados de sucesiones no se les paga un porcentaje del patrimonio. El Tribunal determina cuánto pueden cobrar por hora y, en las administraciones dependientes, audita sus facturas.

¿Qué pasa si no tengo un testamento?

Si no deja un testamento válido, la legalización de un testamento puede tomar más tiempo y puede costar mucho más, dependiendo de lo que deje. Lo que es más importante, es posible que su propiedad se divida de manera diferente a lo que esperaba, independientemente de lo que le dijo a la gente que quería.

Algunas personas esperan evitar complicaciones dejando todo a una sola persona y confiando en que sigan las instrucciones orales, olvidando que esa persona no puede dar un regalo de más de $15,000 (2019) sin que el regalo incurra en el impuesto de regalo.

Si todo lo que deja es su hogar, dos personas que conocen a su familia pero no son sus herederos pueden firmar una Declaración Jurada de Herencia. Debe presentarse en los registros de escritura del condado durante cinco años antes de que un tribunal lo haga cumplir. Esto permite que cualquiera que haya sido olvidado se presente.

Si todo lo que deja es su hogar y hasta 6 60,000 en posesiones personales y 7 75,000 en otras propiedades (como una cuenta bancaria), todos los herederos y dos personas que conocen a su familia pero no heredarán pueden firmar una Declaración jurada de Patrimonio Pequeño. Todos deben firmar ante un notario y prometer pagar sus deudas. Mientras que en muchos condados más del 90% de las Declaraciones Juradas de Bienes Pequeños son rechazadas, en los condados donde la Declaración Jurada de Bienes Pequeños es revisada por un abogado, la tasa de rechazo se reduce a la mitad.

Si deja más o si las personas requeridas no firman, un heredero debe presentar una Solicitud para la Determinación de la Herencia y la Emisión de Cartas de Administración El tribunal debe nombrar a un abogado para ayudar a encontrar posibles herederos desaparecidos o personas que no pueden hablar por sí mismas. El registro debe anunciarse en el periódico. Algunas reliquias son sencillas. Algunos requieren contratar a un abogado privado para encontrar herederos. Esto aumenta el costo y alarga el tiempo necesario para resolver sus asuntos.

Ayude a su familia a recordarle, no el costo y las frustraciones de tratar de resolver sus asuntos. Haga un testamento y actualícelo a medida que cambien sus circunstancias.

Nunca es demasiado pronto para planificar su futuro.

La planificación puede darle una sensación de control y hacer la vida más fácil para aquellos que deja atrás.

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