Studentenschulden können eine erhebliche finanzielle Belastung sein, aber für einige Kreditnehmer könnte die Refinanzierung Ihrer Studentendarlehen es einfacher machen, diese Schulden zu verwalten. Es kann Ihre monatlichen Zahlungen senken, Ihren Zinssatz senken und Ihnen helfen, Ihre Kredite schneller zurückzuzahlen.

Zwei beliebte Kreditgeber, die Refinanzierungsdienste für Studentendarlehen anbieten, sind SoFi und CommonBond. In diesem Vergleich helfen wir Ihnen bei der Entscheidungwelches eine bessere Option für Ihre finanziellen Ziele sein kann.

In dieser Bewertung:

  • Auf einen Blick: SoFi vs. CommonBond Student Loan Refinanzierung
  • CommonBond vs. SoFi: Welches ist das Richtige für Sie?
  • SoFi vs. andere Kreditgeber

Auf einen Blick: SoFi vs. CommonBond Student Loan Refinanzierung

 SoFi  CommonBond
Fester APR 3.89% – 8.07% 3.67% – 7.25%
Variabler Jahreszins 2.49% – 7.11% 2.53% – 7.42%
Kreditbedingungen 5, 7, 10, 15, 20 jahre 5, 7, 10, 15, 20 jahre
Darlehensbeträge $ 5.000 bis zu Ihrem ausstehenden Kreditsaldo $ 5.000 bis $500,000

CommonBond vs. SoFi: Welches ist das Richtige für Sie?

SoFi und CommonBond sind beide beliebte Wahl unter Studenten Darlehen Refinanzierung Kreditgeber, und sie bieten viele ähnliche Vorteile. Zum Beispiel erhebt keiner der Kreditgeber Originierungsgebühren oder Vorfälligkeitsentschädigungen, und beide haben wettbewerbsfähige Kreditzinsen für kreditwürdige Kreditnehmer.

Beide Kreditgeber können Sie auch ein Darlehen Angebot durch eine weiche Kreditanfrage erhalten, was bedeutet, dass Sie Preise vergleichen können, ohne Ihre Kredit-Score zu beeinflussen.

Bei all diesen Ähnlichkeiten kann es schwierig sein zu bestimmen, welcher Kreditgeber für Sie am besten geeignet ist. Sie können die wichtigsten Details nebeneinander in der obigen Tabelle vergleichen, und Sie können mehr über jeden Kreditgeber in unserem SoFi Student Loan Refinanzierung Review und CommonBond Student Loans Review erfahren.

Aber um Ihnen zu helfen, festzustellen, welcher Kreditgeber für Ihre einzigartige Situation am besten geeignet ist, haben wir unten einige Szenarien aufgeschlüsselt.

  • Wenn Sie einen großen Betrag refinanzieren müssen
  • Wenn Sie mehrere Finanzprodukte benötigen
  • Wenn Sie ein kostenloses Karrierecoaching wünschen
  • Wenn Sie eine lange Nachsichtoption wünschen
  • Wenn Sie einen Mitunterzeichner benötigen
  • Wenn Sie in Mississippi, Nevada oder Vermont leben
  • Wenn Sie einen Kreditgeber wünschen, der der Gemeinschaft etwas zurückgibt

Wenn Sie mehr als 500.000 US-Dollar refinanzieren müssen

Mit CommonBond können Kreditnehmer bis zu 500.000 US-Dollar an Studentendarlehensschulden refinanzieren. Für die meisten Kreditnehmer ist das mehr als genug, aber wenn Sie eine große Menge an Schulden haben, kann die Grenze ein Problem sein.

SoFi hingegen ermöglicht es Ihnen, bis zu Ihrem gesamten ausstehenden Kreditsaldo zu refinanzieren. Wenn Sie also mehr als den maximalen Kreditbetrag von CommonBond refinanzieren müssen, ist SoFi die beste Wahl.

Wenn Sie mehrere Finanzprodukte benötigen

SoFi bietet auch Privatkredite, Hypotheken, Bank- und Investitionsdienstleistungen an (hier erfahren Sie mehr darüber). Es bietet eine Zinssenkung von 0,125% für Mitglieder, die mehr als ein Kreditprodukt verwenden.

Wenn Sie bereits einen Kredit bei SoFi haben oder wissen, dass Sie in Zukunft einen weiteren Kredit aufnehmen müssen, sollten Sie SoFi für Ihre Studentendarlehensfinanzierung in Betracht ziehen. Die Zinssätze für SoFi- und CommonBond-Anleihen liegen in derselben Spanne, so dass die Senkung der Loyalitätsraten von SoFi ein entscheidender Faktor sein könnte.

Wenn Sie ein kostenloses Karrierecoaching wünschen

SoFi bietet Mitgliedern Zugang zu Einzelgesprächen, ein einzigartiger Vorteil, den CommonBond nicht bietet.

Der Service bietet Ihnen Unterstützung bei der Jobsuche, einschließlich Lebenslaufvorbereitung und LinkedIn-Profiloptimierung, sowie einen Karrierecoach, der Sie bei der Suche nach einem neuen Job oder beim Übergang in eine neue Branche unterstützt.

Wenn Sie eine lange Nachsicht Option

Student loan forbearance können Sie pausieren oder reduzieren Sie Ihre monthlypayments für einen Zeitraum im Falle von finanziellen Schwierigkeiten, wie Arbeitsplatzverlust.

Das Arbeitslosenschutzprogramm von SoFi bietet bis zu 12 Monate Nachsicht über die Laufzeit Ihres Darlehens. CommonBond bietet bis zu 24 Monate.

Wenn Sie einen Mitunterzeichner benötigen

Sowohl CommonBond als auch SoFi lassen Kreditnehmer einen Mitunterzeichner hinzufügen, um die Wahrscheinlichkeit einer Genehmigung oder eines niedrigen Zinssatzes zu erhöhen.

Allerdings bietet SoFi keine Mitunterzeichnerfreigabeoption an, was bedeutet, dass der Mitunterzeichner für das Darlehen bis zur Rückzahlung verantwortlich bleibt. CommonBond hingegen bietet nach 36 pünktlichen Zahlungen in Folge eine Cosigner-Release-Option.

Wenn Sie in Mississippi, Nevada oder Vermont leben

SoFi bietet Kreditnehmern in allen 50 Bundesstaaten eine Refinanzierung von Studentendarlehen an. CommonBond bietet Kredite in allen Staaten außer Mississippi, Nevada und Fremont an. Wenn Sie in einem dieser Staaten leben, ist SoFi der klare Gewinner.

Wenn Sie einen Kreditgeber suchen, der der Gemeinschaft etwas zurückgibt

Durch sein soziales Versprechen hat CommonBond eine Partnerschaft mit Pencils of Promise geschlossen, die beim Bau von Schulen in Entwicklungsländern hilft und Lehrern und Schülern Zugang zu Bildungstechnologie und -ressourcen bietet.

SoFi vs. andere Kreditgeber

Möchten Sie sehen, wie sich SoFi gegen andere Kreditgeber für Studentendarlehen behauptet? Sie könnten auch an unseren Vergleichen von SoFi vs. LendKey, SoFi vs. Earnest, ELFI vs. SoFi oder Laurel Road vs. SoFi Student Loans interessiert sein.

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