La dette étudiante peut représenter un fardeau financier important, mais pour certains emprunteurs, le refinancement de vos prêts étudiants pourrait faciliter la gestion de cette dette. Il peut réduire vos paiements mensuels, diminuer votre taux d’intérêt et vous aider à rembourser vos prêts plus rapidement.

Deux prêteurs populaires qui offrent des services de refinancement de prêts étudiants sont SoFi et CommonBond. Dans cette comparaison, nous vous aiderons à déciderque l’on peut être une meilleure option pour vos objectifs financiers.

Dans cette revue:

  • En un coup d’œil : SoFi vs. Refinancement de prêts étudiants CommonBond
  • CommonBond vs SoFi : Lequel vous convient le mieux ?
  • SoFi vs autres prêteurs

En un coup d’œil: SoFi vs refinancement de prêts étudiants CommonBond

 SoFi  RoquebRune-Cap-Martin
TAEG Fixe 3.89% – 8.07% 3.67% – 7.25%
Variable APR 2.49% – 7.11% 2.53% – 7.42%
Conditions de Prêt 5, 7, 10, 15, 20 années 5, 7, 10, 15, 20 années
Montants du prêt 5 000$ jusqu’à concurrence du solde impayé de votre prêt 5 000 to à $500,000

CommonBond vs SoFi : Lequel vous convient le mieux ?

SoFi et CommonBond sont deux choix populaires parmi les prêteurs de refinancement de prêts étudiants, et ils offrent de nombreux avantages similaires. Par exemple, aucun des prêteurs ne facture de frais d’origine ou de pénalités de remboursement anticipé, et les deux ont des taux de prêt compétitifs pour les emprunteurs solvables.

Les deux prêteurs vous permettent également d’obtenir un devis de prêt grâce à une enquête de crédit douce, ce qui signifie que vous pouvez comparer les taux sans affecter votre pointage de crédit.

Avec toutes ces similitudes, il peut être difficile de déterminer quel prêteur vous convient le mieux. Vous pouvez comparer les détails les plus importants côte à côte dans le tableau ci-dessus, et vous pouvez en savoir plus sur chaque prêteur dans notre Revue de refinancement de Prêts étudiants SoFi et notre Revue de Prêts étudiants CommonBond.

Mais pour vous aider à déterminer quel prêteur pourrait être le mieux adapté à votre situation unique, nous avons décomposé quelques scénarios ci-dessous.

  • Si vous avez besoin de refinancer un montant important
  • Si vous avez besoin de plusieurs produits financiers
  • Si vous souhaitez un coaching de carrière gratuit
  • Si vous souhaitez une option de longue abstention
  • Si vous avez besoin d’un cosignataire
  • Si vous habitez dans le Mississippi, le Nevada ou le Vermont
  • Si vous voulez un prêteur qui redonne à la communauté

Si vous devez refinancer plus de 500 000

CommonBond permet aux emprunteurs de refinancer jusqu’à 500 000 debt de dette de prêt étudiant. Pour la plupart des emprunteurs, c’est plus que suffisant, mais si vous avez une dette importante, la limite peut poser problème.

SoFi, en revanche, vous permet de refinancer jusqu’à concurrence du solde total de votre prêt. Donc, si vous devez refinancer plus que le montant maximum du prêt de CommonBond, SoFi sera votre meilleur pari.

Si vous avez besoin de plusieurs produits financiers

SoFi propose également des prêts personnels, des prêts hypothécaires, des services bancaires et des services d’investissement (vous pouvez en savoir plus à leur sujet ici). Il offre une réduction de taux d’intérêt de 0,125 % pour les membres qui utilisent plus d’un produit de prêt.

Si vous avez déjà un prêt avec SoFi ou si vous savez que vous devrez contracter un autre prêt à l’avenir, envisagez SoFi pour votre remboursement de prêt étudiant. Les taux SoFi et CommonBond se situent dans la même fourchette, de sorte que la réduction du taux d’intérêt de SoFi pourrait être un facteur décisif.

Si vous souhaitez un coaching de carrière gratuit

SoFi offre aux membres l’accès au careercoaching individuel, un avantage unique que CommonBond n’offre pas.

Le service vous offre une aide à la recherche d’emploi, y compris la préparation au résumé et la modification du profil LinkedIn, ainsi qu’un coach de carrière pour vous aider à rechercher un nouvel emploi ou à passer à une nouvelle industrie.

Si vous souhaitez une option de longue abstention

L’abstention de prêt étudiant vous permet de suspendre ou de réduire vos paiements mensuels pendant une période en cas de difficultés financières, telles que la perte d’emploi.

Le programme de protection contre le chômage de SoFi offre jusqu’à 12 mois d’abstention sur la durée de votre prêt. CommonBond offre jusqu’à 24 mois.

Si vous avez besoin d’un cosignataire

CommonBond et SoFi permettent aux emprunteurs d’ajouter un cosignataire pour augmenter la probabilité d’approbation ou d’un faible taux d’intérêt.

Cependant, SoFi n’offre pas d’option de libération du cosignataire, ce qui signifie que le cosignataire reste responsable du prêt jusqu’à son remboursement. CommonBond, en revanche, offre une option de libération de cosignataire après 36 paiements à temps consécutifs.

Si vous habitez dans le Mississippi, le Nevada ou le Vermont

SoFi propose un refinancement de prêts étudiants aux emprunteurs dans les 50états. CommonBond propose des prêts dans tous les États sauf le Mississippi, le Nevada et le Vermont. Si vous vivez dans l’un de ces états, SoFi est clairement le gagnant.

Si vous voulez un prêteur qui redonne à la communauté

Grâce à sa promesse sociale, CommonBond s’est associé Àpencils of Promise, qui aide à construire des écoles dans les pays en développement et fournit aux enseignants et aux élèves un accès aux technologies et aux ressources éducatives.

SoFi par rapport aux autres prêteurs

Vous voulez voir comment SoFi se dresse contre les autres prêteurs de prêts étudiants? Vous pourriez également être intéressé par nos comparaisons de prêts étudiants SoFi vs LendKey, SoFi vs Earnest, ELFI vs SoFi, ou Laurel Road vs SoFi.

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